【基本案情】

據(jù)了解，“債權(quán)置換”是騙局，錢沒要回卻倒蝕一把米。5月18日，從恩施州利川市公安局經(jīng)偵大隊獲悉，在鄂渝警方的協(xié)作和州公安局的指導(dǎo)下，辦案民警通過一年多時間赴多地艱辛摸排、偵查固證，成功打掉一個以“債權(quán)置換”為幌子實施非法吸收公眾存款的團(tuán)伙，抓獲許某等15名犯罪嫌疑人。

2023年1月，利川市公安局根據(jù)上級指令，對轄區(qū)居民許某、李某等人涉嫌非法吸收公眾存款進(jìn)行核查。經(jīng)過經(jīng)偵大隊辦案民警初查研判，發(fā)現(xiàn)許某等人有作案嫌疑，且涉案金額大、人數(shù)多、地域廣。鑒于案情重大，該局抽調(diào)精干力量成立專案組，全力偵辦此案。

一年多時間以來，辦案民警多次放棄節(jié)假日休息，熬過無數(shù)個夜以繼日、餐風(fēng)宿露，多次到恩施宣恩、重慶萬州等地調(diào)查取證、蹲守布控，先后將許某等15名嫌疑人全部抓獲到案。

經(jīng)查，以許某為首的犯罪團(tuán)伙，自2023年3月以來，相繼在湖北利川、宣恩、重慶萬州成立公司，在未經(jīng)金融部門許可的情況下，采用微信公眾號、抖音、發(fā)放宣傳頁、電子屏廣告等形式，宣傳能將不良債權(quán)進(jìn)行有效化解，通過簽訂《債權(quán)置換現(xiàn)金合同書》《債權(quán)置換汽車合同書》等方式，收取債權(quán)人置換金額的20%服務(wù)費，承諾向債權(quán)人分13個月返還雙倍業(yè)務(wù)款，向多地社會不特定人群非法吸收資金累計4億余元。

目前，許某等15人因涉嫌非法吸收公眾存款罪被依法移送起訴。

對此，廣州刑事辯護(hù)律師吳國雄介紹到：

1、社會危害性評估：非法吸收公眾存款罪，是指違反國家金融管理法律規(guī)定，向社會公眾（包括單位和個人）非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為。其中：

① 非法吸收公眾存款，是指未經(jīng)主管機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，面向社會公眾吸收資金，出具憑證，承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報的活動。

② 變相吸收公眾存款，是指未經(jīng)主管機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，不以吸收公眾存款的名義，向社會不特定對象吸收資金，但承諾履行的義務(wù)與吸收公眾存款相同。

③ 非法，是指主體不合法、行為方式不合法或內(nèi)容不合法。

④ 公眾，是指多數(shù)人或者不特定人（包括自然人和法人）。

2、量刑：

在不考慮主從犯、自首、立功等量刑情節(jié)的情況下，量刑如下表：

3、注意風(fēng)險防控

需要了解該產(chǎn)品及市場行情 、投資效益是否符合市場規(guī)律 、自身經(jīng)濟(jì)實力是否具備抗風(fēng)險能力。實踐中存在許多打著債權(quán)置換的名義，要求用欠條加服務(wù)費在公司進(jìn)行現(xiàn)金、商品等置換的，均是噱頭，存在非法融資、騙取錢財?shù)蕊L(fēng)險。

吳國雄律師，坐標(biāo)廣州，承接全國案件。

執(zhí)業(yè)理念：事在人為，讓無罪之人，免受牢獄之災(zāi)，讓有情有理之人獲得陽光和溫暖。