中新網(wǎng)重慶9月16日電 (張旭)重慶市地方金融監(jiān)督管理局16日公布了《重慶市融資擔(dān)保公司監(jiān)管評(píng)級(jí)及分類監(jiān)管辦法》(以下簡稱《辦法》)，對(duì)當(dāng)?shù)氐娜谫Y擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管評(píng)級(jí)和分類，存在嚴(yán)重問題的機(jī)構(gòu)將被評(píng)E級(jí)，且被限制和暫停開展新的融資擔(dān)保業(yè)務(wù)。其中值得一提的是，連續(xù)兩年未開展新的融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)等四類情形將令融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)被直接納入E級(jí)，被加大監(jiān)管力度。

據(jù)了解，《辦法》適用于在重慶市轄區(qū)內(nèi)依法設(shè)立的融資擔(dān)保法人機(jī)構(gòu)，持有監(jiān)管部門頒發(fā)的融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證，且持續(xù)經(jīng)營滿1年。

《辦法》稱，評(píng)級(jí)要素包括管理質(zhì)量、業(yè)務(wù)經(jīng)營、風(fēng)險(xiǎn)控制、合規(guī)要求四個(gè)部分，還可以有加分項(xiàng)目。評(píng)級(jí)的標(biāo)準(zhǔn)主要是監(jiān)管法律法規(guī)、規(guī)范性文件、行業(yè)政策等規(guī)定的監(jiān)管要求。

《辦法》采取打分的方式進(jìn)行，符合要求得分，得分視具體情況而定，不符合要求的，就會(huì)不得分或扣分。根據(jù)細(xì)則評(píng)分，根據(jù)分?jǐn)?shù)評(píng)級(jí)，分為A級(jí)、B級(jí)、C級(jí)、D級(jí)和E級(jí)。

《辦法》稱，融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)的得分評(píng)級(jí)與其經(jīng)營狀況有關(guān)。經(jīng)營較為穩(wěn)健的評(píng)A級(jí)，基本穩(wěn)健的評(píng)B級(jí)，經(jīng)營存在隱患、不穩(wěn)定的分別是C級(jí)、D級(jí)，公司治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)部控制存在嚴(yán)重問題則將被評(píng)E級(jí)。

下列四類情形將被直接歸入E級(jí)：(一)存在吸收存款或變相吸收存款，自營貸款或受托發(fā)放貸款、受托投資等嚴(yán)重違法違規(guī)行為；(二)未按照規(guī)定執(zhí)行重大事項(xiàng)報(bào)告制度，或重大風(fēng)險(xiǎn)事件處置不力，造成惡劣影響；(三)連續(xù)兩年未開展新的融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)；(四)其他重大違法違規(guī)行為。

A、B級(jí)融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)可享受評(píng)先創(chuàng)優(yōu)、政策試點(diǎn)、獎(jiǎng)勵(lì)激勵(lì)政策傾斜；C、D級(jí)融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)將被采取風(fēng)險(xiǎn)提示、責(zé)令整改、約談高管、限制自有資金運(yùn)用、適度加大現(xiàn)場檢查頻率等監(jiān)管措施；E級(jí)融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)將被加大監(jiān)管力度，被風(fēng)險(xiǎn)警示、責(zé)令整改、約談高管或建議更換高管、列為現(xiàn)場檢查重點(diǎn)、限制業(yè)務(wù)范圍、暫停開展新的融資擔(dān)保業(yè)務(wù)，情節(jié)嚴(yán)重者將被依法行政處罰。

監(jiān)管評(píng)級(jí)按年度進(jìn)行，評(píng)級(jí)周期為每年1月1日至12月31日。對(duì)監(jiān)管評(píng)級(jí)中發(fā)現(xiàn)的涉及金融腐敗問題或案件線索，重慶市地方金融監(jiān)督管理局將及時(shí)移送相關(guān)部門及司法機(jī)關(guān)處理。