洗錢，顧名思義，就是將“臟”錢洗干凈，然后“清潔”的錢就可以用了。也許您覺得洗錢離我們的生活太遙遠，可是在實際生活中洗錢行為就在我們身邊。

一．什么是洗錢

洗錢，英文名稱為 Money Laundering，是指將犯罪所得及其收益通過各種手段隱瞞或掩飾起來，并使之在形式上合法化的行為和過程。洗錢活動最早出現在20世紀20年代，當時美國芝加哥的一名黑手黨成員開了一家洗衣店，在每晚計算當天的洗衣收入時，他把那些通過賭博、走私、勒索獲得的非法收入混入洗衣收入中，再向稅務部門納稅，扣去應繳的稅款后，剩下的非法所得就成了他的合法收入。這就是“洗錢”一詞的由來。

二．如何防范洗錢，主動配合金融機構，進行客戶身份識別

為了防止盜刷或者不法分子擾亂正常金融秩序，您到金融機構辦理業務時需要配合完成以下工作：出示身份證件；如實填寫身份信息，如您的姓名、年齡、職業、聯系方式等；配合金融機構以電話、信函、電子郵件等方式確認您的身份信息；回答金融機構工作人員合理的提問，保管好自己的身份證件和賬戶。

1. 不要出租出借自己的身份證件。為成他人之美而出租出借自己的身份證件，可能產生以下后果：他人借用您的名義從事非法活動；可能協助他人完成洗錢和恐怖融資活動；可能成為他人金融詐騙活動的替罪羊；您的誠信狀況受到合理懷疑；他人的不正當行為可能致使您的聲譽受損。

2. 不要出租出借自己的賬戶。金融賬戶不僅是您進行金融交易的工具，也是國家進行反洗錢資金監測和經濟犯罪案件調查的重要途徑。貪官、毒販、恐怖分子以及所有的罪犯都可能利用悠的賬戶，以您良好的聲譽做掩護，通過您的賬戶進行洗錢和恐怖融資活動。因此不出租出借賬戶既是對您自身的保護，也是守法公民應盡的義務。

3.不要用自己的賬戶替他人提現通過各種方式提現是犯罪分子最常采用的犯罪手法之一。有人受朋友之托或受利益誘惑，使用自己的個人賬戶(包括銀行卡賬戶)或公司的賬戶為他人提取現金，逃避監管部門的監測，為他人洗錢提供便利。也有人通過自己的賬戶為他人提現，間接幫助其進行詐騙或攜款潛逃。然而，法網恢恢，疏而不漏。請您切記，賬戶將忠實記錄每個人的金融交易活動，請不要用自己的賬戶替他人提現。