21世紀經濟報道記者徐倩宜 北京報道

南財金融終端、南財理財通數據顯示，截至2023年11月10日，今年以來全國發行凈值型銀行理財產品23,396只。其中，一級（低風險）產品占比2.2%，二級（中低風險）產品占比85.34%，三級（中風險）產品占比11.92%，四級（中高風險）產品占比0.6%，五級（高風險）產品占比0.49%。

投資性質方面，固定收益產品占絕對主流，占比95.32%；混合類產品占比4.05%；權益類產品占比0.82%；商品及金融衍生品類占比0.35%。

本文榜單排名來自理財通AI全自動化實時排名，如您對數據有疑問，請在文末聯系助理進一步核實。

據南財理財通數據，截至11月6日，理財公司純固收產品（投資周期6個月）近6月收益排行榜中，有6家理財公司的產品進入前十，分別是信銀理財上榜3只產品，交銀理財、光大理財分別上榜2只產品，建信理財、中郵理財、蘇銀理財分別上榜1只產品。

21世紀經濟報道記者發現，與南財理財通課題組發布的上期榜單相比(見本文關聯文章），僅過不足1月時間，行業排名幾乎“大洗牌”，出現“四上四下”格局，工銀理財、中銀理財、興銀理財、農銀理財跌出前十，信銀理財、中郵理財、交銀理財、光大理財取而代之，純固收理財賽道的競爭趨于白熱化。

本期榜單，從收益情況來看，冠亞季軍產品收益較為突出，在近6個月年化收益率中，三只產品均達到5%以上。信銀理財的冠軍產品“智慧象固收穩健FOF半年定開2號D類”近6月年化收益率為5.69%，亞軍產品是建信理財的“嘉鑫”（最低持有180天）開放式第1期，近6個月年化收益率為5.3%，季軍產品信銀理財的“智慧象固收穩健FOF半年定開3號”，為5.27%。

交銀理財“穩享靈動”產品最大回撤率僅0.01% 超額報酬提取60%

交銀理財發行的“穩享靈動慧利6個月定開6號”以近6個月年化收益率4.46%位列榜單第7位，但該產品近6月最大回撤率僅為0.01%，近6月年化波動率為0.37%。該產品為開放式固定收益類產品，成立于2023年4月14日，風險等級為二級（中低風險）。其業績比較基準為3.00%-3.90%/年，起購金額為1元。另外，其超額報酬提取比例為60%。

在產品費用上，該產品不收取認購費、申購費和贖回費，但收取0.3%/年的銷售服務費、0.2%/年的固定管理費以及0.02%/年的托管費。

在流動性風險上，交銀理財表示，開放式產品嚴格按照監管要求保留 5%以上高流動性資產， 開放前保留 10%以上 7 日可變現資產，可通過現金頭寸、賣出持倉債券、贖回相關資產等方式應對流動性。

其最大回撤率較低的原因或與其持有底層資產有關。

根據交銀理財的“穩享靈動慧利6個月定開6號理財”產品三季報中關于該產品的資產組合情況顯示，其直接及間接持有的現金占比12.42%。持有債權類資產間接87.58%，不持有任何非標準化債權類資產。

根據穿透后前十大資產明細顯示，存款規模為2489.1萬元，占比43.64%。

前十大資產中唯一一只債券是匯添富長添利定期開放債券A。其發行人是匯添富基金，托管人是民生銀行。該產品發行規模為150.83億元，年化收益為3.1%。其中資產配置以債券為主。根據產品三季報顯示，債券市值為142.96億元，債券市值占基金總資產的94.68%。買入返售證券6.5億元，銀行存款1.42億元。

交銀理財在四季度展望中表示，受人民幣貶值壓力制約，貨幣政策難有進一步寬松，PMI及社融等前瞻數據預示經濟邊際好轉，債市進一步承壓。同時，防疫政策不放松、權益市場偏好降低以及機構配置需求將對債市形成一定的支撐。

作者：徐倩宜

編輯：黃桂煊、湯懿蘭

數據分析師：馬怡婷

實習生：楊曉麗

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