企業(yè)里面的流動資金要比企業(yè)的利潤更重要，企業(yè)沒有利潤只要流動資金充足一樣不會倒。而企業(yè)一旦沒有了流動資金，面臨的下場就是倒閉破產(chǎn)了。現(xiàn)金流對于企業(yè)的重要性，就是這么牛！

流動資金的用途？

企業(yè)的流動資金，主要就是被企業(yè)用來購買流動資產(chǎn)。從而支撐企業(yè)的正常運(yùn)轉(zhuǎn)。企業(yè)的流動資產(chǎn)一旦出現(xiàn)問題，容易是企業(yè)產(chǎn)生缺貨風(fēng)險。如果問題更加嚴(yán)重，更會導(dǎo)致企業(yè)的經(jīng)營中斷，但企業(yè)持有太多的流動資產(chǎn)也會增加企業(yè)的持有成本，從而削弱的企業(yè)獲利能力。

例如：企業(yè)應(yīng)該持有的流動資金是200萬，一旦企業(yè)持有的流動資金少于了200萬，企業(yè)的采購環(huán)節(jié)就會出現(xiàn)問題。而企業(yè)采購出現(xiàn)問題后，企業(yè)的生產(chǎn)，以及正常的銷售也會出現(xiàn)問題的。這樣就會使企業(yè)的發(fā)展，陷入惡性循環(huán)。

同樣的企業(yè)持有200萬的流動資金，也會使企業(yè)承擔(dān)相應(yīng)的持有成本。

持有流動資金的一般策略

流動資金雖然對于企業(yè)來說很重要的，但是企業(yè)持有的流動資金也不是越多越好。企業(yè)持有流動資金也是需要成本的。對于企業(yè)來說，持有的流動資金能夠滿足自身的正常運(yùn)行就可以了。

當(dāng)然不同的公司由于自身的戰(zhàn)略思想不同，他們在持有流動資金時，也會選擇不同的策略。一般而言流動資金可以持有的策略有兩種，即保守策略和激進(jìn)策略。

在保守策略的情況下，企業(yè)持有的流動資金在滿足基本需要之后，還有有少量的盈余。例如，企業(yè)正常需要的流動資金是100萬，執(zhí)行保守策略的企業(yè)，他們持有的流動資金可能在120萬左右。這樣他們就會有20萬的安全空間。

但是這樣的情況下，也會增加持有流動資金的成本，畢竟企業(yè)的錢只有不斷流動起來，才能給企業(yè)帶來收益。

而在激進(jìn)策略下，企業(yè)持有的流動資金會很少。在企業(yè)流動資金出現(xiàn)問題的時候，企業(yè)都會通過銀行短期貸款來解決。這樣的情況，雖然降低了企業(yè)持有流動資金的成本。但是，企業(yè)也容易出現(xiàn)資金鏈斷裂的情況。

流動資金的來源同樣重要

企業(yè)需要流動資金，更需要企業(yè)自己制造流動資金。企業(yè)只有不斷的提升自己的造血能力，才能使企業(yè)進(jìn)入良性運(yùn)轉(zhuǎn)的軌道。如果企業(yè)只依靠外部的不斷輸血，企業(yè)的發(fā)展早晚都會出現(xiàn)問題的。