洗黑錢是什么意思（洗黑錢是什么要判幾年）

2023-04-08 發(fā)布在房產(chǎn)律師0

內容導航：

1、黑錢是什么意思？ 2、反洗黑錢是什么意思 3、經(jīng)常看到電影了面說洗黑錢，是什么意思啊 4、洗黑錢是什么意思

黑錢是什么意思？

洗錢是指犯罪分子通過一系列金融帳戶轉移非法資金,以便掩蓋資金的來源、擁有者的身份,或是使用資金的最終目的.需要“清洗”的非法錢財一般都可能與恐怖主義、毒品交易或是集團犯罪有關。洗錢由英文“money laundering(money-washing)”一詞直譯而來,其形象的語言表述記載著洗錢一詞的發(fā)端：20世紀初美國芝加哥以阿里·卡彭等為首的有組織犯罪團伙的一名財務總監(jiān)購置了一臺自動洗衣機,為顧客洗衣物,而后采取魚目混珠的辦法,將洗衣物所得與犯罪所得混雜在一起向稅務機關申報,使非法收入和資產(chǎn)披上合法的外衣.現(xiàn)代意義上的洗錢是指將毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益,通過金融機構以各種手段掩飾、隱瞞資金的來源和性質,使其在形式上合法化的行為.洗錢罪的主體是金融機構或個人,有五種行為：(一)提供資金賬戶的;(二)協(xié)助將財產(chǎn)轉換為現(xiàn)金或者金融票據(jù)的;(三)通過轉賬或者其他結算方式協(xié)助資金轉移的;(四)協(xié)助將資金匯往境外的;(五)以其他方法掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益的來源和性質的.”

反洗黑錢是什么意思

，我來幫你解答,(參考百度引擎)

洗錢一詞是由英文“Money Laundering”直譯而來，最初的意思是指把臟錢洗干凈。然而，洗錢的含義已今非昔比，表述也是多種多樣。我國有學者認為，洗錢是指犯罪人通過銀行或者其他金融機構將非法獲得的錢財加以轉移、兌換、購買金融票據(jù)或直接投資，從而壓縮、隱瞞其非法來源和性質，使非法資產(chǎn)合法化的行為。

“洗錢”是指通過金融或其他機構將非法所得轉變?yōu)椤昂戏ㄘ敭a(chǎn)”的過程，這已成為犯罪集團生存發(fā)展的一個非常關鍵的環(huán)節(jié)。一方面，通過洗錢，有組織犯罪掩蓋了其犯罪活動蹤跡，得以“正當?shù)叵硎堋狈缸锼茫涣硪环矫妫村X為犯罪集團介入合法企業(yè)提供了資金，使其能夠以“合法掩護非法” ，不斷擴大犯罪勢力。

洗錢的客體即黑錢，包括：販毒、走私、販賣軍火、詐騙、盜竊、搶劫、貪污、偷稅漏稅等犯罪所產(chǎn)生的收入。

洗錢通常分三步：（1）存款，即將非法所得的現(xiàn)金存入銀行；（2）通過一系列復雜而繁瑣的交易，如銀行轉賬、現(xiàn)金與證券的交易、跨國資金的轉移等，掩蓋金錢的真實來源，使其合法化；（3）將資金以合法形式回到罪犯手中。

另外，洗錢還有其它多種途徑，如購買地產(chǎn)、珠寶、古玩等，過后再變換成現(xiàn)金或其它金融資產(chǎn)。

來歷

20世紀20年代，美國芝加哥一黑手黨金融專家買了一臺投幣式洗衣機，開了一洗衣店。他在每晚計算當天的洗衣收入時，就把其它非法所得的贓款加入其中，再向稅務部門申報納稅。這樣，扣去應繳的稅款后，剩下的其它非法得來的錢財就成了他的合法收入。這就是“洗錢”一詞的來歷。

洗錢”是指通過金融或其他機構將非法所得轉變?yōu)椤昂戏ㄘ敭a(chǎn)”的過程，這已成為犯罪集團生存發(fā)展的一個非常關鍵的環(huán)節(jié)。一方面，通過洗錢，有組織犯罪掩蓋了其犯罪活動蹤跡，得以“正當?shù)叵硎堋狈缸锼茫涣硪环矫妫村X為犯罪集團介入合法企業(yè)提供了資金，使其能夠以“合法掩護非法” ，不斷擴大犯罪勢力。

洗錢的客體即黑錢，包括：販毒、走私、販賣軍火、詐騙、盜竊、搶劫、貪污、偷稅漏稅等犯罪所產(chǎn)生的收入，洗錢通常分三步：（1）存款，即將非法所得的現(xiàn)金存入銀行；（2）通過一系列復雜而繁瑣的交易，如銀行轉賬、現(xiàn)金與證券的交易、跨國資金的轉移等，掩蓋金錢的真實來源，使其合法化；（3）將資金以合法形式回到罪犯手中。另外，洗錢還有其它多種途徑，購買地產(chǎn)、珠寶、古玩等，過后再變換成現(xiàn)金或其它金融資產(chǎn)。

近年來，出現(xiàn)了一種新的洗錢活動，即腐敗。公職人員洗錢在世界范圍內日益頻繁。他們通過各種途徑給自己貪污、受賄的黑錢披上合法收入的外衣。之后，不僅可以公開揮霍和享受這些非法所得，還可用來投資和進行再增值，其發(fā)展速度，已超過了傳統(tǒng)的洗錢。這一新的洗錢現(xiàn)象在我國亦日趨嚴重。

“中國特色”的洗錢方式有這樣幾點：一是先撈錢后洗錢，即公職人員大量貪污、受賄后，辭職下海辦公司或炒股，用新身份來解釋他不正常的暴富；二是邊撈錢邊洗錢，即搞“一家兩制”，自己在臺上利用權力撈錢，親屬則利用“下海”身份掩蓋黑錢來源；三是連撈錢帶洗錢，即政府官員或國企老總創(chuàng)辦私人企業(yè)、代理人企業(yè)(企業(yè)表面上是別人的，但大權由自己控制)，既可通過經(jīng)濟往來把黑錢轉移到這些企業(yè)的賬戶上，又可通過正常的納稅經(jīng)營再賺一筆。

還有一類就是跨國洗錢，即利用國內外市場日益密切的聯(lián)系，設法把黑錢轉移出去，或者在境外收取贓款并洗白。雖然國內腐敗分子的國際洗錢活動還未形成規(guī)模，但在國際洗錢中已占有越來越大的比重。某些領導干部已開始在國外打基礎，把子女、資金都弄出去。現(xiàn)在的國外中國留學生中出現(xiàn)了一種“留學貴族”。他們大多不是國內“大款”的子弟，但剛到海外，銀行存款戶頭上就有大筆進項。當發(fā)達國家的中產(chǎn)階級還要依*分期付款買房時，這些留學生已在當?shù)馗蝗藚^(qū)購買住宅，而且?guī)资f甚至上百萬美元一次付清。

轉移非法所得。如貪污、受賄、尋租等所獲得的資金，侵吞的國有資產(chǎn)，從事走私、販私、詐騙、偷漏稅所攫取的巨額財富，實現(xiàn)化公為私。由于我國處于體制轉軌時期，國有和集體企業(yè)激勵、約束和內部監(jiān)控機制不健全，境內母公司通過各種方式向境外子公司或外商轉移資產(chǎn)、利潤，使少數(shù)人在境外獲得了更大的公有資產(chǎn)支配權，或者直接化公為私。

洗黑錢主要有三種方式：第一種是與境外簽訂合同購貨匯錢出去，這時通常得境內外互相配合做假單證；第二種是通過地下錢莊把錢匯出；第三種是分散投資化整為零。現(xiàn)時潮汕地區(qū)走私積蓄的黑錢多數(shù)通過地下錢莊來洗，“原因有兩個，第一是通過地下錢莊洗黑錢成本非常低，以港幣為例，假如銀行的兌換牌價是0.8，地下錢莊的牌價基本上只有1.10。第二是潮汕地區(qū)海外華僑多，黑錢到了境外經(jīng)常以親友饋贈的方式流回來。”

事實上，地下錢莊為走私犯罪分子洗黑錢已經(jīng)成為公開的秘密，不單是潮汕地區(qū)，福建、浙江一帶同樣如此。有關材料顯示，在廈門遠華走私案中，賴昌星的收入大量通過地下錢莊流入境外。1996至1998年，遠華走私收入中的120億元人民幣，就是由財務主管莊建群派人開車押運到廣州一個化名“黃河”的人家中的地下錢莊，再由“黃河”通知香港合伙人支付外匯給遠華公司在香港的機構。據(jù)估計，國內每年通過地下錢莊“洗白”的黑錢金額高達2000億之巨。

洗錢手法升級“洗黑錢”的黑道術語稱作“打數(shù)”：當境內“客戶”有人要用大量人民幣現(xiàn)金或匯票換取港幣或美金在香港提取時，就將人民幣現(xiàn)金和匯票直接交給地下錢莊或存入其指定帳戶，地下錢莊按當日外匯黑市價算出應支付的港幣或美金數(shù)量并通知其在香港的合伙人，香港合伙人則從香港的銀行帳戶中支付外匯到客戶指定的帳號。反之亦然。

當境內收入的人民幣大大超過支出時，地下錢莊再通過“專業(yè)戶”換匯匯給香港合伙人，這些“專業(yè)戶”的外匯來源主要是用假進口合同、報關單進行騙匯獲取。不過這種手法已經(jīng)明顯落后。現(xiàn)在潮汕的地下錢莊通常擁有自己的公司，他們通過與境外公司反復對敲業(yè)務，完全可以平衡收支。一批手表在汕頭和香港之間轉了27次，1萬只手表就變成了27萬只。

有需求就有市場，汕頭地下錢莊幾年前與騙稅分子“協(xié)同作案”就是一個明顯的例子。地下錢莊在騙稅案的瘋狂進行中得到了急劇的膨脹發(fā)展，在接二連三為騙稅分子洗黑錢的過程中，某錢莊的辦事員甚至遍布潮汕各個鄉(xiāng)鎮(zhèn)。

汕頭第一批被判處死刑的騙稅分子黃文龍親口講述了他騙取出口退稅的“發(fā)財經(jīng)”：“我先是設立大興公司獲得進出口權，接著成立8家供貨企業(yè)，專門虛開增值稅發(fā)票。我又找到一個叫許樵理的人買到報關單，再讓住在香港的同鄉(xiāng)陳欽城匯來外匯，最后向稅務機關預繳部分稅款取得‘專用稅票’。此后，我就可以去領取出口退稅的款項。在取得退稅款后，將現(xiàn)鈔通過地下錢莊購買外匯，支付給陳欽城做下一次的‘出口收匯’，開始另一個循環(huán)。”就是用這種手法，黃文龍在一年時間里騙取出口退稅款2100多萬元。

據(jù)了解，潮陽、普寧兩地從事騙取出口退稅的100多個犯罪團伙，僅從1999年至2000年6月，就虛開增值稅發(fā)票323億元，涉嫌偷騙稅近42億元，這中間地下錢莊幫了多少忙，可想而知。

香港廉政公署破獲“洗錢”大案的有關資料顯示，“洗黑錢”集團為了避免在銀行的轉換金額受到香港法例監(jiān)管，設法賄賂了其開戶行——寶生銀行尖沙咀分行的一名高級經(jīng)理，讓他把所有黑錢以一般轉賬而非匯兌的形式處理。在該經(jīng)理的協(xié)助下，這些“黑錢”被分別轉到不同的銀行戶口，再轉匯給香港和海外的有關銀行賬戶。

寶生銀行所屬的中銀集團發(fā)現(xiàn)該行內部有人涉嫌貪污后，主動向廉署舉報。廉署在調查中發(fā)現(xiàn)，“遠華”走私案主犯賴昌星就是其中一名主要客戶，另外，一些在內地投資的港商也都利用這個犯罪集團“洗黑錢”，實現(xiàn)資本外逃。據(jù)悉，這個集團運作已至少五年，每天與廣東及福建等地的現(xiàn)金往來高達5000萬元。

但顯然，這只是冰山一角。據(jù)估算，國內每年通過地下錢莊洗出去的黑錢至少高達2000億人民幣，其中走私收入洗黑錢約為700億人民幣，官員腐敗收入洗黑錢超過300億人民幣，其余皆為一些合法收入洗黑錢，說白了就是外資企業(yè)把合法收入通過地下錢莊轉移到境外，以逃避國家監(jiān)管和稅收。

按國際上通行的計算方式，資本外逃額即中國貿(mào)易順差加資本凈流入與中國外匯儲備總額增加部分的差值。有報道稱，每年我國國際收支統(tǒng)計中這一“誤差與遺漏”有一兩百億美元，多年累計下來，數(shù)額已逾千億。一些經(jīng)濟學家估計，由于“誤差與遺漏”僅僅是被政府所統(tǒng)計的那一部分，更多的資金流出沒有記錄在案，因此這一數(shù)字可能更為驚人。

經(jīng)常看到電影了面說洗黑錢，是什么意思啊

“洗錢”(Money Laundering)是指將毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質，使其在形式上合法化的行為。現(xiàn)代各國法律對洗錢的解釋不完全相同，金融機構反洗錢比較權威的機構巴塞爾銀行法規(guī)及監(jiān)管實踐委員會，從金融交易角度對洗錢進行了描述：犯罪分子及其同伙利用金融系統(tǒng)將資金從一個帳戶向另一個帳戶作制服或轉移，以掩蓋款項的真實來源和受益所有權關系；或者利用金融系統(tǒng)提供的資金保管服務存放款項"。即常言之“洗錢”。

“洗錢”一詞，源于本世紀初，美國舊金山一家飯店老板發(fā)現(xiàn)骯臟的錢幣常常會弄臟顧客漂亮的手套，于是就將在飯店流通的錢幣放進洗滌劑中清洗，這就是最初的洗錢。

洗錢犯罪可以和絕大多數(shù)的犯罪共生，是這些犯罪的下游犯罪。從司法角度看，洗錢成為一種“犯罪屏障”，既妨害了司法活動，也助長犯罪分子有恃無恐的氣焰，促使他們不斷實施犯罪。從金融管理秩序角度來看，洗錢活動往往借助于合法的金融網(wǎng)絡清洗大筆黑錢，這不僅侵害了金融管理秩序而且也嚴重破壞了公平競爭規(guī)則，破壞了市場經(jīng)濟主體之間的自由競爭，從而對正常、穩(wěn)定的經(jīng)濟秩序帶來一定的負面影響。

洗錢通常以隱藏資產(chǎn)來源為目的。典型的交易分三個過程：一、入賬，即通過存款、電匯或其它途徑把不法錢財放入一個金融機構；二、分賬，也就是通過多層次復雜的轉賬交易，使犯罪活動得來的錢財脫離其來源；三、融合，以一項顯示合法的轉賬交易為掩護，隱瞞不法錢財。通過這些過程，罪犯就可把非法所得轉移并融合到有合法來源的資金中。

洗錢造成了極其嚴重的經(jīng)濟、安全和社會后果。洗錢為販毒者、恐怖主義分子、非法武器交易商、腐敗的政府官員以及其他罪犯的運作和發(fā)展提供了動力。洗錢已經(jīng)變得越來越國際化，而與犯罪活動有關的金融問題也由于科技的日新月異以及金融服務業(yè)的全球化而變得日益復雜化。

據(jù)國際貨幣基金組織統(tǒng)計，全球每年非法洗錢的數(shù)額約占世界國內生產(chǎn)總值的2％至5％，介于6000億至1. 8萬億美元之間，且每年以1000億美元的數(shù)額不斷增加。特別是在當前經(jīng)濟全球化、資本流動國際化的情況下，洗錢活動對國際金融體系的安全、對國際政治經(jīng)濟秩序的危害極大。